મુંબઈ : યુનિયન મ્યુચ્યુઅલ ફંડે, યુનિયન ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ એક્ટિવ એફઓએફ લોન્ચ કરવાની જાહેરાત કરી છે – જે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે, જે આર્બિટ્રેજ અને ડેટ આધારિત સ્કીમના યુનિટ્સમાં રોકાણ કરીને કર કાર્યક્ષમતા સાથે આર્બિટ્રેજ વ્યૂહરચનાની સંભાવના સાથે ડેટમાં રોકાણોની પ્રમાણમાં ઓછી અસ્થિરતાને જોડવાનો પ્રયાસ કરે છે. યુનિયન ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ એક્ટિવ એફઓએફ એનએફઓ 22 મે 2025ના રોજ સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે ખુલશે અને 5 જૂન 2025ના રોજ બંધ થશે, અને ફાળવણીના 5 કાર્ય દિવસોમાં ફરીથી ખુલશે. આ લોન્ચ એવા સમયે કરવામાં આવ્યું છે જ્યારે વ્યાજ દર સતત ઘટી રહ્યા છે, જેને જોતાં રોકાણકારો પરંપરાગત ડેટ ફંડના વિકલ્પો શોધી રહ્યા છે.
આ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે આર્બિટ્રેજ અને ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના એકમોમાં રોકાણ કરીને મધ્યમથી લાંબા ગાળાની આવક પૂરી પાડવાનો છે. ફાળવણીને ગતિશીલ રીતે સંચાલિત કરવામાં આવશે, જેમાં 65% સુધીનું રોકાણ આર્બિટ્રેજ વ્યૂહરચનાઓ અથવા ડેટ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સમાં કરવામાં આવશે.
આ ફંડ મધ્યમથી લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરવા માગતા રોકાણકારો માટે છે, જે આવકના નિર્માણ માટે એક સરળ અને કર-કાર્યક્ષમ ઉકેલ પ્રદાન કરે છે. આર્બિટ્રેજ અને ડેટ-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના એકમોમાં રોકાણ દ્વારા ફાળવણીને મિશ્રિત કરીને, ફંડનો ઉદ્દેશ્ય સંતુલિત આવક વ્યૂહરચના પ્રદાન કરવાનો છે, જો રોકાણને 2 વર્ષથી વધુ સમય માટે જાળવી રાખવામાં આવે તો તેમાં ઇક્વિટી જેવા કરના લાભ મળે છે.
અમારું માનવું છે કે એસેટની ફાળવણી માત્ર સંપત્તિ નિર્માણ માટે જ નહીં પરંતુ એસેટની જાળવણી માટે પણ મૂળભૂત છે. ઋણનો હિસ્સો જ્યારે સંતુલિત પોર્ટફોલિયોનું એક મહત્વપૂર્ણ ઘટક રહે છે, ત્યારે ઋણલક્ષી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણકારોની ભાગીદારી ઐતિહાસિક રીતે મર્યાદિત રહી છે. ફંડ ઓફ ફંડ્સ (FoFs) માટેનું નવું કર માળખું કર-કાર્યક્ષમ રોકાણ વિકલ્પ ઓફર કરીને આ તફાવતને દૂર કરવાની એક મૂલ્યવાન તક પૂરી પાડે છે.
અમારા તાજેતરના પ્રોડક્ટ રોડમેપ – જેમાં ઓગસ્ટ 2024 માં લોન્ચ કરાયેલા યુનિયન મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (ઇક્વિટી, ડેટ, સોના અને/અથવા ચાંદીમાં રોકાણ કરતી એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ)ની શરૂઆતનો સમાવેશ થાય છે, ત્યારબાદ યુનિયન ગોલ્ડ ETF (સોનાના સ્થાનિક ભાવની નકલ/ટ્રેકિંગ કરતી એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ), યુનિયન ગોલ્ડ ETF ફંડ ઓફ ફંડ(યુનિયન ગોલ્ડ ETFના એકમોમાં રોકાણ કરતી એક ઓપન-એન્ડેડ ફંડ ઓફ ફંડ સ્કીમ.), અને હવે યુનિયન ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ એક્ટિવ FOF – ફક્ત પરંપરાગત ઉત્પાદનો લોન્ચ કરવા માટે જ નહીં, પણ રોકાણકાર-કેન્દ્રિત ઉકેલો પૂરા પાડવા માટેની અમારી સતત પ્રતિબદ્ધતા દર્શાવે છે.
મુખ્ય વિશેષતાઓ અને લાભો:
• કર કાર્યક્ષમતા**: 24 મહિનાથી વધુ સમય માટે જાળવી રાખવામાં આવે તો ફક્ત 12.5% (સરચાર્જ, સેસ સિવાય) ના દરે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર કર લાદવામાં આવતા ઇક્વિટી-લક્ષી કરવેરા માટે પાત્ર.
• વૈવિધ્યસભર આવક વ્યૂહરચના: ડેટ ફંડ્સની આવકનું સર્જન કરવાની સંભાવનાને ઇક્વિટી બજારોમાં આર્બિટ્રેજ તકો સાથે જોડે છે.
• સરળ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ: એક જ NAV દ્વારા બહુવિધ વ્યૂહરચનાઓ સુધીની પહોંચ પ્રદાન કરે છે – વ્યક્તિગત રીતે બહુવિધ ફંડ એક્સપોઝરનું સંચાલન કરવાની જરૂરિયાતને દૂર કરે છે. • નિષ્ણાતો દ્વારા સંચાલન: આ ફંડનું સંચાલન શ્રી વિશાલ ઠક્કર (આર્બિટ્રેજ વિભાગ), શ્રી અનિન્દ્ય સરકાર (ડેટ વિભાગ) અને શ્રી શ્રેણુજ પારેખ (ડેટ વિભાગ) દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવશે.
યુનિયન ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ એક્ટિવ એફઓએફ બજારની પરિસ્થિતિઓના આધારે આર્બિટ્રેજ અને ડેટ ફંડના ઘટકો વચ્ચે ગતિશીલ રીતે ફાળવણી કરવાનો પ્રયાસ કરે છે, જેનો હેતુ જે તે સ્કીમ્સના યુનિટમાં રોકાણ કરીને જોખમ-સમાયોજિત વળતરને શ્રેષ્ઠ બનાવવાનો છે. યુનિયન એએમસી પ્રાઇવેટ લિમિટેડના ફિક્સ્ડ ઇન્કમના વડા શ્રી પારિજાત અગ્રવાલે જણાવ્યું હતું કે: “યુનિયન ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ એક્ટિવ એફઓએફ રોકાણકારોને સતત દેખરેખના બોજ વિના તેમના રોકાણોને નેવિગેટ કરવામાં મદદ કરવાના ઉદ્દેશ્યથી તૈયાર કરવામાં આવ્યું છે. એક જ માળખા હેઠળ આર્બિટ્રેજ અને ડેટ ફંડ્સને મિશ્રિત કરીને, તે વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત, કર-કાર્યક્ષમ આવકના ઉકેલો સુધીની પહોંચને સરળ બનાવે છે.” યુનિયન એએમસી પ્રાઇવેટ લિમિટેડના એમડી અને સીઈઓ શ્રી મધુ નાયરે જણાવ્યું હતું કે: “પરંપરાગત ડેટ આધારિત ભંડોળ પર ઉંચા કરવેરા ચોખ્ખા વળતરને અસર કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ વધુ સારા કર-સમાયોજિત પરિણામો પ્રદાન કરવાનો છે, જે તેમને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં કર-કાર્યક્ષમ આવકનું સર્જન કરવા માગતા રોકાણકારો માટે એક આકર્ષક પસંદગી બનાવે છે.
