ભારતીય શેરબજારમાં લાંબા સમય સુધી ચાલેલી મંદી પછી હવે સારી રિકવરી જોવા મળી રહી છે. જોકે આ વર્ષે અન્ય બજારોની તુલનામાં ભારતીય બજારનું પ્રદર્શન થોડું નબળું રહ્યું છે, પણ નિષ્ણાતોનું માનવું છે કે ટૂંક સમયમાં જ બજારમાં તેજી જોવા મળશે. બજારમાં આવેલા ઉતાર-ચઢાવનો સીધો પ્રભાવ રોકાણકારોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો પર પણ જોવા મળ્યો છે. તેમ છતાં, લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે ચિંતા કરવાની ખાસ જરૂર નથી. આજે આપણે અહીં સમજીશું કે પત્નીના નામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIPમાં રોકાણ કરવામાં કેટલો ટેક્સ ચૂકવો પડે છે.
પત્નીના નામે SIP કરતા પુરુષો
છેલ્લાં થોડાં વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા લોકોની સંખ્યામાં નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ થઈ છે. ખાસ વાત એ છે કે નાના રોકાણકારો અને મહિલાઓની સંખ્યા વધી રહી છે. દેશની ઘણી કામકાજી મહિલાઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સક્રિયપણે રોકાણ કરી રહી છે. આ ઉપરાંત, ઘણા નોકરી અને બિઝનેસ કરતા પુરુષો પણ પોતાની પત્નીના નામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIPમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે. જો તમે પણ તમારી પત્નીના નામે SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો વિચાર કરી રહ્યા છો, તો ટેક્સના નિયમોની સંપૂર્ણ માહિતી રાખવી અત્યંત જરૂરી છે.
પત્નીના નામે SIP કરો તો કેટલો ટેક્સ લાગશે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIPમાં રોકાણથી મળતા રિટર્ન પર કૅપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ લાગુ પડે છે. કૅપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ બે પ્રકારનો હોય છે:
1. શોર્ટ-ટર્મ કૅપિટલ ગેઇન (STCG):
જો તમે 1 વર્ષ પૂર્ણ થાય તે પહેલાં તમારા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સ વેચો છો, તો તમને **20% શોર્ટ-ટર્મ કૅપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ** ચૂકવો પડશે.
2. લાંબા ગાળાની આવક (LTCG):
જો તમે 1 વર્ષ બાદ પૈસા ઉપાડો છો, તો તમને 12.5% લૉંગ-ટર્મ કૅપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે.
ડેટ ફંડ્સમાં ટેક્સ તમારી આવકના ટેક્સ સ્લેબ અનુસાર વસૂલવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પુરુષો અને મહિલાઓ માટે ટેક્સના નિયમ સરખા જ હોય છે. એટલે કે, જો તમે તમારી પત્નીના નામે SIP કરો છો, તો પણ ટેક્સ એટલો જ લાગશે જેટલો સામાન્ય રોકાણકારને લાગતો હોય છે.
