અમદાવાદ : શ્રી દિશીત પારેખ, CA – CFPCMના વિઝનરી લીડરશિપમાં અમદાવાદ સ્થિત ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ અને એડવાઇઝરી ફર્મ – ફોરસાઇટ ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરી એ આજે એમના પ્રથમ વર્ષગાંઠની ઉજવણીની જાહેરાત કરી હતી.ફોરસાઇટ ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરી જે માત્ર ફી-ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝરી ઓફર કરે છે, એને આજે વ્યક્તિઓ, પરિવારો અને નાના વેપારી માલિકો સાથે કામ કરવાનું એક સફળ વર્ષ પૂરું કર્યું, જેમાંથી ઘણાને તેમની નાણાકીય બાબતોને ફોરસાઇટ ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરીના મૂલ્યોસાથે સંકલિત કરવામાં રસ છે.
એક વર્ષ પહેલાં લોકોને વિશ્વાસપાત્ર સલાહ મેળવવાનું સ્થાન આપવા માટે ફોરસાઈટ ફાઈનાન્સિયલ એડવાઈઝરીની પરિકલ્પના કરવામાં આવી હતી. FFA કમિશન-આધારિત સિસ્ટમના બદલે માત્ર ફીના ધોરણે કાર્ય કરે છે – જ્યાં સલાહકારો માત્ર નાણાકીય ઉત્પાદન વેચે છે અને તેથી એ પોતાના ક્લાયન્ટને એમના લક્ષ્યો અને દ્રષ્ટિ તરફ આગળ વધવામાં મદદ કરવા માટે ઉદ્દેશ્ય સલાહ પ્રદાન કરવામાં સક્ષમ છે. ફોરસાઈટ ફાઈનાન્સિયલ એડવાઈઝરી એક નાણાકીય સલાહકાર તરીકે દરેક વ્યક્તિની પરિસ્થિતિ અને પ્રતિબદ્ધતાઓ અનુસાર એમને નાણાકીય નેતૃત્વ, માર્ગદર્શન અને સંચાલન પ્રદાન કરવાનું ચાલુ રાખે છે. જેમ જેમ કારકિર્દી અને પરિવારો વધે છે તેમ તેમ સારા નાણાકીય નિર્ણયો લેવાની જટિલતા અને જવાબદારી પણ વધે છે.
ફોરસાઇટ ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરીના સ્થાપક, શ્રી દિશિત પારેખ – CA CFPCM, જેમણે ગ્રાહકોને જરૂરી વ્યાપક સલાહ મળી રહે તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે ઉદ્યોગના કેટલાક ઉચ્ચ હોદ્દા મેળવ્યા છે, એમને જણાવ્યું કે, “પાછલા વર્ષમાં, અમે ઘણા ઉદ્યોગસાહસિકો અને એમના પરિવારોને તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવામાં મદદ કરવા માટે અમારી જાતને સમર્પિત કરી છે. એક અનુભવી નાણાકીય સલાહકારોની ટીમ તરીકે, અમે અમારા ગ્રાહકોને વ્યક્તિગત સલાહ અને અનુરૂપ ઉકેલો પ્રદાન કરીને વિશ્વની નાણાકીય જટિલતાઓને શોધખોળ કરી છે. એક નોંધપાત્ર ઇન્ડસ્ટ્રીમાં હોવાથી અમે સેવા આપતા ગ્રાહકોની સંખ્યા અને અમારા કુશળતા બંનેના સંદર્ભમાં વિકાસ કર્યો છે. અમે અમારા ગ્રાહકો સાથે મજબૂત સંબંધો વિકસાવ્યા છે અને અમારા માર્ગદર્શનના પરિણામે તેમની નાણાકીય પરિસ્થિતિમાં સુધારો થતો જોયો છે.”
મારો અભિપ્રાય
આ 5 વસ્તુઓને સ્થાને રાખવાથી તમારી ફાઇનાન્સ મજબૂત હશે ..
1. ટર્મ લાઈફ ઈન્સ્યોરન્સ પ્લાન – તમારી વાર્ષિક આવકના ઓછામાં ઓછા 15 થી 20 ગણો ટર્મ લાઈફ ઈન્સ્યોરન્સ હોવું જોઈએ
2. આરોગ્ય વીમો – તબીબી ખર્ચના વધતા ખર્ચ સામે લડવા માટે આરોગ્ય વીમો મહત્ત્વ નું છે..
3. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં SIP – ઇક્વિટી એ દરેક વ્યક્તિ પાસે ફુગાવાને હરાવવા માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં હોવી જોઈએ તેવી વસ્તુઓમાંથી એક છે અને SIP એ ટીન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત છે.
4. ઇમરજન્સી ફંડ્સ – પ્રવાહી નાણાકીય ઉત્પાદનમાં માસિક આવક પર ઓછામાં ઓછા 6 મહિના હોય છે, તેથી જ્યારે પણ કોવિડ જેવી પરિસ્થિતિ ઊભી થાય છે અને આવક બંધ થાય છે ત્યારે લોકો પાસે આવતા ખર્ચ માટે તકિયા હોય છે.
5. તમારા પરિવારને તમારી નાણાકીય બાબતોમાં સામેલ કરો – એક એવી ડેરી જાળવો જેમાં તમારા રોકાણો, વીમા, બેંક ખાતાઓ વિશેની તમામ વિગતો હોય, તમારી પાસે નાણાં બાકી હોય, કોણે તમને નાણાં ઉછીના આપ્યા હોય, તમે વિલ બનાવ્યું હોય કે નહીં. જો કોઈ કટોકટી ઊભી થાય તો આ વિગતો કામમાં આવે છે
પાછલા વર્ષ દરમિયાનના અમારા અનુભવો.
- જીવન વીમો
આજે, ભારતીય વસ્તીના 25% કરતા પણ ઓછા લોકો પર્યાપ્ત જીવન વીમા કવચ ધરાવે છે. યુવા શ્રમજીવી વર્ગને જીવન વીમાના મહત્વ વિશે કોઈ જાણકારી નથી અને જીવન વીમો શું છે અને તેનો અલગ પ્રકાર શું છે તે પણ જાણતા નથી. હું દ્રઢપણે માનું છું કે દરેક કાર્યકારી વ્યક્તિએ કમાવાનું શરૂ કરતાં જ તેમની પાસે ટર્મ પ્લાન હોવો જોઈએ અને નાની ઉંમર પ્રીમિયમ ઓછું કરે છે. ફિક્સ્ડ એન્યુઇટી પ્લાન આગામી 40/50 વર્ષ માટે રિટર્નમાં લોક કરવા માટે ઉત્તમ ટેક્સ ફ્રી રિટર્ન ઓફર કરે છે.
- રોકાણ / મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ લાંબા ગાળામાં સંપત્તિ બનાવવાની શ્રેષ્ઠ રીત છે, શ્રેષ્ઠ અને ફુગાવાને હરાવીને વળતર આપે છે, રૂપિયાની કિંમત સરેરાશ આપે છે, કર અસરકારક વળતર આપે છે અને વ્યાવસાયિક ફંડ મેનેજરો દ્વારા સંચાલિત થાય છે. આજે 80% થી વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ ટોચના 30 શહેરોમાંથી આવે છે. રોકાણ કરવા માંગતા તમામ રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખુલ્લા છે. કોઈ પ્રતિબંધ નથી, કોઈ વય અવરોધ નથી, અમીર કે ગરીબ વચ્ચે કોઈ ભેદ નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સમાન ઉત્પાદનો ઓફર કરે છે, રોકાણકારોના બંને વિભાગોને સમાન વળતર અને સેવા પ્રદાન કરે છે. પરંતુ, પ્રશ્ન એ છે કે શું B-30 શહેરોના લોકોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં રસ છે.
B-30 રોકાણકારોને ઝડપી નાણાં જોઈએ છે, તેઓ ક્રિપ્ટોકરન્સી, પોન્ઝી સ્કીમ્સ, ઓનલાઈન ગેમિંગ, F&O માં રોકાણ કરશે. તેઓ કોઈ હેતુ માટે રોકાણ કરતા નથી, તેઓ માત્ર વળતર માટે રોકાણ કરે છે.
જ્યારે લોકો તેમનું ધ્યાન વળતરમાંથી ઉદ્દેશ્ય તરફ ખસેડશે, ત્યારે તેઓ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરશે અને ગણતરીપૂર્વકનું જોખમ લેશે. તમારા રોકાણ સાથે હંમેશા ધ્યેય જોડાયેલ રાખો. નહિંતર, તે ટ્રેનમાં બેસવા જેવું છે જે જાણતા નથી કે ટ્રેન ક્યાં જઈ રહી છે.
અમારા એક વર્ષનો કામગીરીના અનુભવ
- લોકો માં નાણાકીય સાક્ષરતા ઘણી ઓછી છે
- લોકો સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે પરંતુ તેમની પાસે ધીરજ નથી. ઝડપથી પૈસા કમાવવા માંગે છે
- જો પુરુષ પરિવારનો કમાઉ સભ્ય હોય, તો તેઓ તેમના કુટુંબના ખાસ કરીને જીવનસાથીને કુટુંબના નાણાંમાં સામેલ કરતા નથી. આ માનસિકતા બદલવાની જરૂર છે.
મારા મત મુજબ રોકાણના 4 સૌથી મહત્વપૂર્ણ સ્તંભો
1. ટર્મ પ્લાન
2. આરોગ્ય વીમો
3. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP
4. ઈમરજન્સી ફંડ
